A bankfelügyeletek BIR - rel kapcsolatos szabályozási munkája

A bankfelügyeletek a saját szempontjaik szerint kockázatokat értékelnek, szabályoznak, ellenõriznek (információkat gyûjtenek , elemeznek) és szükség esetén beavatkoznak.

A BIR szabályozási körhöz többek között hozzátartoznak azok az elõírások, útmutatók, amelyek rögzítik:

• hatóságok közötti bankfelügyeleti ellenõrzési feladatok elhatárolását,
• hatósági bankfelügyeleti ellenõrzési feladatok adatgyûjtésével, tervezésével, végrehajtásával és az eredmények más intézmények munkájában történõ hasznosításával kapcsolatos szabályokat.
• a pénzintézeti vezetés feladataival, a kockázat és a kontroll menedzsmenttel kapcsolatos követelményeket, útmutatókat, módszertani anyagokat,
• a harmadik féllel kapcsolatos szolgáltatások szerzõdéseivel és szolgáltatásainak kontrolljával kapcsolatos hatósági igényeket,
• a biztosításokkal kapcsolatos hatósági igényeket,
• a belsõ ellenõrzéssel és auditálással kapcsolatos hatósági követelményeket,
• a független külsõ ellenõrzéssel és auditálásokkal kapcsolatos követelményeket,
• az egyes felhasználói rendszerekkel (FIS) (pl. vezetõi információrendszerek, piackutatás, számlavezetési rendszerek, hitel nyilvántartási és menedzsment, pénzpiaci mûveletek, csekk-feldolgozás, betét-nyilvántartás, iroda-automatizálás, számítógépes szolgáltatások, projekt-menedzsment stb.) összefüggõ prudenciális követelményeket,
• az egyes információ technológiai (IT) eszközökkel és technológiákkal kapcsolatos kontroll követelményeket.

A bankokkal, a szállítókkal és a többi ellenõrzõ intézménnyel "a legjobb gyakorlatnak megfelelõ" normatív anyagokat, ajánlásokat.